| Codice |
327 |
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| Denominazione Figura |
tecnico della vendita di servizi assicurativi (area specializzazione previdenziale) |
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| Denominazione Sintetica |
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| Settori di riferimento |
credito, finanza, assicurazioni gestione e intermediazione immobiliare - area assicurazioni |
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| Ambito di attività |
commerciale, comunicazione e vendita |
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| Livello di complessità |
gruppo-livello B |
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| Descrizione |
Gestisce un rapporto professionale di informazione e supporto alle decisoni individuali del cliente relative alla pianificazione previdenziale ed alla gestione di progetti finalizzati di risparmio assicurativo familiare. |
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| Tipologia Rapporti di lavoro |
Svolge la sua attività in vari contesti d'impresa - imprese e agenzie di assicurazione - ma anche banche, SIM e istituzioni finanziarie, sia come lavoratore dipendente sia come lavoratore autonomo con mandato senza rappresentanza. |
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| Collocazione contrattuale |
L'inquadramento in qualità di dipendente è in relazione al tipo di mandante. Per le imprese di assicurazioni potrebbe avvenire nell'ambito CCNL 18 luglio 2003 ANIA/OOSS, nella Disciplina Speciale parte seconda al livello 4 oppure, a seconda dell'esperienza professionale e della dimensione e complessità organizzativa aziendale, in posizioni variabili; sia nell'Area Professionale A (funzionari) sia nell'Area professionale B (impiegati) nella Posizione Organizzativa 3 - corrispondente al 6° livello retributivo o nella Posizione Organizzativa 2 corrispondente al 5° livello retributivo. Nelle agenzie di assicurazioni l'inquadramento come dipendente è meno frequente ma possibile ed avviene in genere in posizione variabile dal primo livello delle categorie impiegatizie a quello della categoria quadri del CCNL. Nel caso in cui il rapporto sia costituito con banche, Sim, intermediari finanziari o Poste Italiane spa, il contratto di riferimento è quello di settore della società mandante. Il rapporto di collaborazione più probabile è tuttavia quello di lavoratore autonomo, con guadagni definiti in base ai risultati di vendita. |
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| Collocazione organizzativa |
Per poter esercitare la professione dal 2006 sarà necessaria l'iscrizione nel registro degli intermediari assicurativi e riassicurativi, istituito dal D.lgs. 7 settembre 2005, n. 209, Codice delle assicurazioni private, rispettivamente alla sez. c o alla sez. e, a seconda che il rapporto sia costituito con un'impresa di assicurazioni o con un intermediario iscritto in una delle sezioni a (agenti di assicurazioni), b (broker di assicurazioni), d (banche, SIM, intermediari finanziari e Poste italiane) del registro. L'iscrizione si ottiene, essendo in possesso dei requisiti personali, attraverso una disciplina regolamentare in corso di emanazione da parte dell'ISVAP. L'attività si svolge di norma fuori della sede dell'impresa mandante, anche presso il domicilio dei clienti. Il venditore può tuttavia operare avendo una sede o recapito in un'agenzia bancaria, un negozio finanziario, o più frequentemente in un'agenzia di assicurazioni oltre che in un proprio ufficio dislocato sul territorio. Risponde direttamente all'agente o al broker o al responsabile commerciale di zona dell'impresa mandante; di norma non ha responsabilità di tipo gerarchico su altri collaboratori dell'impresa. La sue principali relazioni sono con i clienti, i colleghi, i responsabili operativi e commerciali della società mandante, i colleghi incaricati della vendita di prodotti e servizi finanziari (promotori) con i quali è in atto una significativa tendenza all'integrazione professionale. |
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| Opportunità sul mercato del lavoro |
Si tratta di una figura introdotta recentemente sul mercato del lavoro in relazione alla crescente necessità di orientamento in materia previdenziale dei cittadini italiani per valutare la propria posizione pensionistica e pianifica le soluzioni verificandone l'efficacia nel tempo. |
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| Percorsi formativi |
Titolo preferenziale di accesso è la laurea in discipline economico-giuridiche o ad indirizzo tecnico-scientifico. La conoscenza e la capacità d'uso di strumenti di informatica individuale, foglio di lavoro excel o simili, elaboratore di testi, posta elettronica, data base è requisito iniziale preferenziale. L'offerta formativa delle imprese, di associazioni di categoria e di aziende specializzate, anche in collaborazione con Università, punta a certificare le competenze secondo un modello europeo ed anglosassone. L'evoluzione professionale si realizzerà con una crescente specializzazione in funzione della complessità delle esigenze del cliente, includendo anche la consulenza in ambito assicurativo, finanziario, immobiliare e fiscale, integrandosi, in un primo momento, con la figura del promotore finanziario e successivamente verso quelle del financial adviser del financial planner e del private banker (clientela affluent e VIP), oppure del consulente indipendente o del team manager. |
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| Fonti documentarie |
Repertorio Regionale delle Figure Professionali della Regione Toscana |
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| Indice di Occupabilità |
Nessun indice specificato per la figura selezionata. |
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